第三方理财“野蛮生长”

2012-04-06 10:00 财经国家周刊

大大小小的第三方理财机构将如何生存?《财经国家周刊》记者了解到,在美国成熟的第三方理财市场,第三方理财机构的主要盈利模式是向客户收取咨询费、服务费等。
美国第三大独立理财公司Aspiriant的创始人蒂姆 柯契斯对几者介绍说,公司的利润来源只来自其客户,但细分为理财规划服务费和客户资产管理费。客户第一次来公司做完整的理财规划需要15000美元;第二年以后采用按小时收费的方式。而资产管理费一般是所管理客户资产的0.8%~1%左右。客户资产越多,管理费率越小。
“事实上,理财规划服务费只占到该公司利润的10%,其余90%的收入来源于客户资产管理费。但就是这10%的收入奠定了 90%的利润基础。”蒂姆 柯契斯说。
“在中国目前的市场,第三方理财机构则更像是单纯的类金融中介机构,为银行、信托、券商、PE的金融投资品寻找投资者,从供应商那里获得佣金的方式还是占了绝对多数。”一位业内人士对《财经国家周刊》记者透露:
“总体来看,第三方理财机构的收费标准为供应方产品代售总金额的1%至1.5%。不过,固定收益(保本)和管理型产品之间收费标准差异较大。其中,固定收益类产品因客户接受度较强,其费率可降至0.5%至0.8%。而对于证券集合信托及私募股权投资产品(PE),佣金在1.5%~4%之间,因其风险较高,收费标准也相应提升。”

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